El pasado 13 de junio de 2024, tuvimos la oportunidad de participar en una conferencia impartida por Francisco Uría en la Universidad de Alicante, donde se abordaron los retos y avances en la legislación de criptoactivos, un tema de gran relevancia y complejidad en el ámbito legal y financiero actual.
La jornada fue inaugurada por Carmen Pastor, IP del proyecto Prometeo, quien destacó la importancia del tema, pese a su aparente falta de atractivo inicial, debido a su complejidad y al impacto futuro que tendrá en el mundo legal y financiero. Se agradeció la financiación de Prometeo y la Generalitat Valenciana, lo cual ha permitido al grupo de investigación desarrollar proyectos en esta área.
Jorge Morales, Director de zona de Caja Rural Central, tuvo el honor de presentar a Francisco Uría, Socio responsable global de Banca y Mercado de Capitales de KPMG. Uría, con una extensa y destacada carrera en el ámbito legal y financiero, compartió su perspectiva sobre la regulación en criptoactivos y blanqueo de capitales.
Puntos Clave de la Ponencia
- Contexto y Legislación Europea
Francisco Uría subrayó la creciente complejidad de la legislación europea en materia de criptoactivos y blanqueo de capitales. Señaló la necesidad de una regulación armonizada para asegurar la eficacia y evitar las discrepancias que los delincuentes pueden explotar. La legislación actual está en constante evolución para adaptarse a las nuevas tecnologías y métodos utilizados en actividades ilícitas. - Criptoactivos y Riesgos Asociados
Los criptoactivos presentan riesgos significativos debido a su naturaleza anónima y la dificultad para rastrear transacciones. Estos riesgos los hacen atractivos para actividades ilegales, como el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Uría enfatizó que la legislación debe abordar estas características inherentes para mitigar los riesgos. - Regulación MICA
Uno de los temas centrales de la conferencia fue la introducción del Reglamento MICA (Markets in Crypto-Assets). Este reglamento tiene como objetivo proporcionar un marco legal claro para los criptoactivos y los servicios relacionados. Entre los puntos destacados se incluyen:
- Definición de criptoactivos: Representaciones digitales de valor o derechos transferibles y almacenables electrónicamente.
- Proveedores de servicios de criptoactivos: Requerimientos de autorización y supervisión para garantizar la seguridad y transparencia en las transacciones.
- Creación de la Autoridad Europea de Blanqueo de Capitales (AMLA)
Uría anunció la creación de la AMLA, una nueva autoridad europea que supervisará directamente las entidades más importantes y actuará como un supervisor de supervisores. Esta entidad tiene el objetivo de mejorar la efectividad de la prevención del blanqueo de capitales y armonizar la supervisión a nivel europeo. - Desafíos y Futuro
La ponencia también abordó los desafíos que enfrenta la regulación de criptoactivos. Uría destacó la necesidad de un equilibrio entre la regulación y la innovación para no frenar el desarrollo de nuevas tecnologías financieras. Además, subrayó la importancia de la cooperación internacional y la estandarización global para enfrentar eficazmente los riesgos asociados a los criptoactivos.
Conclusiones
La conferencia fue una oportunidad invaluable para profundizar en la comprensión de los criptoactivos y la legislación emergente. La intervención de Francisco Uría proporcionó claridad sobre los pasos que se están tomando a nivel europeo para regular este complejo ámbito y las implicaciones futuras para el sector financiero y legal.
En resumen, las principales conclusiones de la conferencia fueron:
- La creciente importancia y complejidad de la legislación en criptoactivos y su impacto en la prevención del blanqueo de capitales.
- La introducción del Reglamento MICA como un marco regulador clave.
- La creación de la AMLA para mejorar la supervisión y efectividad de la normativa europea.
- La necesidad de equilibrio entre regulación e innovación para no frenar el desarrollo tecnológico.
La conferencia dejó claro que estamos en un momento crítico para la regulación de criptoactivos. Con avances significativos como el Reglamento MICA y la creación de la AMLA, Europa está tomando medidas decisivas para enfrentar los desafíos de este nuevo entorno financiero. Sin embargo, el equilibrio entre regulación e innovación será clave para asegurar un desarrollo sostenible y seguro de las tecnologías financieras.
